In december 2025 werd een belangrijke update van het AMLCare-platform uitgerold. Deze update focust op datakwaliteit, gebruiksgemak en betere ondersteuning van dagelijkse AML-processen. In dit artikel lichten we de vier belangrijkste wijzigingen toe en leggen we uit wat dit concreet betekent voor jullie werking.

INHOUDSOPGAVE

• 1. Samenvoegen van personen en bedrijven
• 2. Vestigingen-tab binnen KYC
• 3. Upload van eID-bestanden
• 4. Validatie van gsm-nummers bij het aanmaken van klanten

1. Samenvoegen van personen en bedrijven

De belangrijkste wijziging in deze update is de nieuwe functionaliteit om personen en bedrijven samen te voegen. In de afgelopen periode werden al heel wat dubbele klanten automatisch samengevoegd op basis van beschikbare identificatienummers. Toch bleven er in de praktijk nog duplicaten bestaan, bijvoorbeeld wanneer er geen rijksregisternummer of KBO-nummer aanwezig was.

Vanaf deze update kan u zelf klanten samenvoegen vanuit het overzicht van personen of bedrijven. AMLCare voert hierbij automatisch intelligente controles uit. Personen kunnen enkel met andere personen worden samengevoegd en bedrijven enkel met andere bedrijven. Daarnaast voorkomt het systeem dat klanten met verschillende rijksregisternummers of verschillende KBO-nummers worden samengevoegd. Voor personen fungeert het rijksregisternummer steeds als leidende sleutel, voor bedrijven het KBO-nummer.

Bij elke samenvoeging bepaalt AMLCare automatisch één leidend persoon of bedrijf. Dit leidende dossier blijft bestaan na de samenvoeging en vormt de basis waarin alle gegevens worden geconsolideerd. De selectie van het leidende dossier gebeurt volgens vaste regels. 

1. Wanneer één van de geselecteerde klanten een rijksregisternummer of KBO-nummer heeft, wordt deze altijd als leidend beschouwd. 
2. Indien geen van de klanten over een identificatienummer beschikt, wordt het meest recent aangemaakte dossier automatisch als leidend genomen.

Gegevens uit het leidende dossier krijgen steeds voorrang en worden niet overschreven. Ontbrekende informatie wordt waar mogelijk aangevuld vanuit de andere geselecteerde dossiers. Relaties zoals UBO’s, bestuurders en verantwoordelijken worden automatisch samengevoegd en dubbele relaties worden vermeden. Identiteitsdocumenten worden altijd toegevoegd aan het leidende dossier, zodat er geen informatie of historiek verloren gaat.

Na de samenvoeging blijven enkel het leidende persoon- of bedrijfsdossier en de geconsolideerde gegevens zichtbaar in AMLCare. Dit zorgt voor overzichtelijkere klantendossiers en voorkomt fouten of inconsistenties in latere AML-processen.

U kan als volgt dossiers samenvoegen:

1. Ga naar 'Klantevaluatie' -> 'Overzicht personen' of 'Overzicht bedrijven'
2. Zoek de gewenste klanten op
3. Selecteer de gewenste klanten
   
4. Klik rechtsboven op 'Personen/bedrijven samenvoegen'
5. Bevestig de samenvoeging
   
6. De klanten werden samengevoegd

2. Vestigingen-tab binnen KYC

3. Upload van eID-bestanden

Vanaf deze update is het mogelijk om .eid-bestanden te uploaden in AMLCare. Tot nu toe werden enkel klassieke bestandstypes zoals PDF, Excel, afbeeldingen en Word-documenten ondersteund. In de praktijk worden eID-bestanden echter vaak gebruikt bij identificatie- en verificatieprocessen.

U kan eID-bestanden nu zowel via vragenlijsten als rechtstreeks in de backoffice toevoegen. Deze bestanden worden op dezelfde manier behandeld als andere documenten.

4. Validatie van gsm-nummers bij het aanmaken van klanten